Cómo aprovechar al máximo Chase Sapphire Reserve

los Chase Sapphire Reserve® es una tarjeta premium con una enorme lista de obsequios para los titulares de tarjetas. Incluyen un bono de registro digno de babear, amplias recompensas por gastos, una maleta llena de beneficios de viaje premium, créditos de viaje por valor de cientos de dólares anuales y muchas gemas menos conocidas.

La lista de beneficios y recompensas es vertiginosa, y paga una tarifa anual considerable de $ 550 para conseguirlos. Eso hace que sea crucial extraer tanto valor de la tarjeta como sea posible. Aprovechando al máximo la Chase Sapphire Reserve® significa aprovechar al máximo las ventajas que ofrece, así como acumular y gastar las recompensas de forma inteligente. He aquí cómo hacer eso.

Cuando se le aprueba una nueva tarjeta de crédito, desea cumplir con los requisitos para cobrar su bono de registro. Esto es especialmente importante con Chase Sapphire Reserve® porque la bonificación desbloquea gran parte del valor total de la carta.

Chase describe el bono de esta manera: Gane 50K puntos de bonificación después de gastar $ 4,000 en compras en los primeros 3 meses desde la apertura de la cuenta. Eso es $ 750 para viajes cuando canjea a través de Chase Ultimate Rewards® .

Por lo que querrá usar la tarjeta mucho al principio. Para muchas personas, eso significa usarlo para gastos diarios y grandes compras. Los grandes gastadores que pueden alcanzar el umbral fácilmente podrían usarlo de manera más estratégica gastando principalmente en las categorías de bonificación de comidas y viajes. Solo asegúrese de alcanzar el nivel de gasto requerido antes de la fecha límite.

Las transferencias de saldo no cuentan para el gasto requerido, y la tarjeta es una mala opción para las transferencias de saldo de todos modos, con una tarifa de $ 5 o 5% del monto de cada transferencia, lo que sea mayor. La APR actual es 16.99% – 23.99% APR variable.

Las recompensas en el Chase Sapphire Reserve® Le recomendamos que siga usando la tarjeta mucho después de que se haya embolsado el bono.

La tarjeta le brinda recompensas inusualmente buenas en dos categorías populares: viajes y restaurantes, que obtienen 3 Chase Ultimate Rewards® puntos por $ 1 gastado. Da 1 punto por cada $ 1 gastado en otras compras. Los puntos pueden valer 1,5 centavos cada uno o más, dependiendo de cómo los canjee, así que nunca pierda la oportunidad de ganar recompensas adicionales.

• Los puntos triples para viajes no se aplican solo a pasajes aéreos y hoteles. Utilice la tarjeta para otros gastos que califiquen como viajes, como viajes en taxi, tarifas de tren e incluso estacionamientos y garajes. Sin embargo, el gas no cuenta como viaje.

• El triple de puntos por salir a cenar significa Chase Sapphire Reserve® siempre debe ser la tarjeta que le entregue al camarero. La comida rápida y la comida rápida informal también califican.

los Chase Sapphire Reserve® es una tarjeta de crédito de viaje general que no requiere lealtad a una aerolínea o cadena hotelera específica. Eso hace que usar su crédito de viaje anual de $ 300 sea mucho más fácil.

La desalentadora desventaja de la tarjeta, la tarifa anual de $ 550, se vuelve mucho más fácil de digerir si sabe que utilizará el crédito de viaje. Eso reduce el costo efectivo de la tarjeta a $ 250 por año.

El reembolso de viaje se otorga anualmente en función del aniversario del titular de la tarjeta. El crédito no utilizado no se transfiere de un año a otro. Chase aplica el crédito automáticamente a sus compras de viajes, esencialmente borrando los primeros $ 300 por valor de cada año. El crédito se aplica al mismo tipo de compras que califican para puntos triples como viajes.

Chase ofrece varias formas de usar sus puntos de recompensa: reembolso en efectivo o tarjetas de regalo a una tasa de un centavo por punto, por ejemplo. Pero la mayoría no son tan valiosos como usarlos para reservar viajes a través del portal de viajes Chase Ultimate Rewards®. Allí, los puntos valen 1,5 centavos cada uno, o un 50% más que su valor en efectivo.

Eso significa la tasa de recompensas que gana al usar el Chase Sapphire Reserve® en comidas y viajes aumenta efectivamente del 3% al 4,5% si gasta puntos reservando viajes a través de Chase. Y gastar en todo lo demás devuelve un 1,5%, lo que lo coloca a la par con algunas de las mejores tarjetas de recompensas de tasa fija.

Al reservar un viaje a través de Chase, no hay fechas restringidas para los vuelos.

Si solo hace tres cosas: ganar el bono de registro, usar esos puntos para reservar viajes a través de Chase y usar su crédito de viaje anual, básicamente ha cubierto la tarifa anual durante tres años. Esto se debe a que el bono tiene un valor de $ 750 y la tarifa anual efectiva después de los créditos de viaje es de $ 250.

Una opción para canjear sus puntos es más limitada, pero podría generar un valor aún mejor que reservar a través de Chase: transferir puntos a una aerolínea asociada o un programa de lealtad de hotel.

Puede transferir puntos de Chase Ultimate Rewards® a una de las aerolíneas asociadas de Chase o programas de lealtad de hotel a una tarifa de 1: 1.

Por ejemplo, supongamos que encontró un vuelo de United Airlines de $ 500 por 25,000 millas en united.com. Puede convertir 25,000 puntos Chase Ultimate Rewards® en 25,000 millas United y luego pagar el boleto con ellos, lo que le otorga una tasa de canje de 2 centavos por punto. Eso es más alto que los 1.5 centavos por punto que obtiene por reservar el mismo vuelo a través del portal de viajes de Chase.

En enero de 2020, Chase anunció un asociación con la plataforma de entrega de alimentos DoorDash. Titulares de la Chase Sapphire Reserve® recibirá un crédito anual de DoorDash de $ 60 en 2020 y 2021. El crédito funcionará de manera similar al crédito de viaje en el sentido de que se le reembolsará automáticamente en su estado de cuenta hasta $ 60 por año calendario cuando realice un pedido a través de la aplicación DoorDash. Puede usar sus $ 60 de una sola vez o espaciar el crédito de la forma que desee.

También obtendrás un suscripción gratuita a DashPass durante al menos un año si lo activa antes del 31 de diciembre de 2021. Una suscripción DashPass no incluye tarifas de envío en pedidos que suman más de $ 12, pero usted seguirá siendo responsable de las tarifas de servicio y las propinas. Si usa el servicio con regularidad, podría ahorrar un promedio de $ 4 a $ 5 por pedido, según DoorDash.

También puede canjear puntos por efectivo a partir de 2,000 puntos ($ 20) con un crédito en el estado de cuenta o un depósito electrónico en una cuenta corriente o de ahorros. Eso no es terrible, pero no tan lucrativo como canjear por un viaje.

Las tarjetas de regalo están disponibles, pero no son una oferta a menos que se ofrezcan con un descuento, lo que hace que sus puntos valgan más de un centavo cada uno. Usar puntos para comprar en Amazon es un negocio aún peor; puntos valen 0,8 centavos cada uno.

los Chase Sapphire Reserve® incluye otros beneficios que agregan valor:

• Acceso al salón: Asegúrese de activar su membresía incluida en Priority Pass Select, que le brinda acceso a más de 1,000 salas VIP de aeropuertos en todo el mundo. Para encontrar una sala VIP en los aeropuertos que frecuenta, consulte la lista.

• Entrada global o verificación previa de la TSA: La tarjeta le reembolsará la tarifa de solicitud para Global Entry o TSA Precheck, programas que le brindan acceso a líneas especiales, y a menudo más rápidas, en la seguridad y la aduana del aeropuerto. La tarifa es de $ 100 por Global Entry y $ 85 por TSA Precheck. Se le reembolsa por uno u otro. Ambos programas tienen una vigencia de cinco años y usted es elegible para recibir reembolsos una vez cada cuatro años, presumiblemente para poder volver a presentar una solicitud antes de que expire su membresía en un programa. Debe cobrar la tarifa de solicitud al Chase Sapphire Reserve®y recibirá un crédito en el estado de cuenta automáticamente.

• Descuentos en coches de alquiler: Los descuentos están disponibles al reservar con la tarjeta en National Car Rental, Avis y Silvercar. También obtendrá un seguro de colisión de alquiler principal de hasta $ 75,000 por robo y daños por colisión en los EE. UU. Y en el extranjero si rechaza el seguro de colisión de la compañía de alquiler y carga el costo del alquiler a su tarjeta. Se aplican algunas exclusiones.

• Beneficios del hotel: Chase promete beneficios especiales si reserva su estadía en el hotel a través del programa Luxury Hotel and Resort Collection, LHRCollection.com. Los beneficios varían según el hotel, pero podrían incluir una mejora de habitación, desayuno y check-in temprano y check-out tardío. Y, si reserva 3 o más noches en un participante sbe hotel, recibirá la cuarta noche gratis, un crédito de hotel de $ 30 y otros extras.

• Otros beneficios: La tarjeta no tiene tarifas de transacción en el extranjero e incluye protección para viajes y compras, asistencia en viaje y servicio de conserjería. Muchas de estas ventajas se derivan de que la tarjeta está en el Plataforma Visa Infinite.

• Descuentos y ventajas de Lyft: Hasta marzo de 2022, además de recuperar 10 puntos en viajes de Lyft, Chase Sapphire Reserve® los titulares de tarjetas también pueden registrarse para un año gratis de Lyft Rosa, un programa de membresía que ofrece un 15% de descuento en viajes en automóvil, recogidas prioritarias en el aeropuerto, hasta tres tarifas de cancelación exoneradas y más.

Las categorías de bonificación en el Chase Sapphire Reserve® son buenos para ganar puntos Chase Ultimate Rewards®, pero si está dispuesto a usar una tarjeta complementaria en conjunto, puede acumular puntos aún más rápido.

Dos buenas opciones de Chase también ganan puntos Chase Ultimate Rewards®, que puede transferir al Chase Sapphire Reserve® y canjear por viajes a la tarifa más alta.

Ellos son las Chase Freedom®, que gana un 5% de devolución en categorías de bonificación rotativas en hasta $ 1,500 en gastos por trimestre después de la activación (1% de devolución en todo lo demás), y el Chase Freedom Unlimited®, que paga un 1,5% fijo independientemente de lo que esté comprando. Chase las comercializa como tarjetas de devolución de efectivo, pero obtienen recompensas en puntos que puede transferir al Chase Sapphire Reserve®.

Entonces, por ejemplo, si los grandes almacenes son una categoría de bonificación trimestral para el Chase Freedom®, ganará 5 puntos por dólar gastado en lugar de 1 punto, al menos hasta el Chase Freedom® límite de gasto de $ 1,500 por trimestre.

Luego, para aprovechar al máximo esos puntos, puede transferirlos a su Chase Sapphire Reserve® cuenta y reserva viajes a través de Chase, obteniendo un aumento de recompensa equivalente a un 7,5% de retorno.

1. Inicie sesión en su cuenta de Chase.

2. Selecciona «Ultimate Rewards» en la parte inferior izquierda y selecciona la tarjeta a la que deseas acceder. Si tienes varias tarjetas de Chase, se mostrarán todas juntas.

3. Elija cómo le gustaría usar sus puntos.